Πώς το KYC μπορεί να επωφεληθεί Η επαλήθευση ταυτότητας χρησιμοποιώντας πρακτικές KYC είναι ο τρόπος με τον οποίο τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μετριάζουν τις δόλιες δραστηριότητες, την κλοπή ταυτότητας, το ξέπλυμα χρήματος και οποιεσδήποτε άλλες κακοπροαίρετες ενέργειες προς το χρηματοπιστωτικό σύστημα Πώς το KYC μπορεί να επωφεληθεί .
Πιο πρόσφατα, έχουν τεθεί σε εφαρμογή τυπικές εντολές KYC για τράπεζες, τηλεπικοινωνίες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για τον μετριασμό οποιασδήποτε εγκληματικής δραστηριότητας. Ξεκίνησε με αναπτυσσόμενες περιοχές όπου η εγκληματική και τρομοκρατική δραστηριότητα ήταν σε υψηλότερο επίπεδο και σιγά σιγά έγινε κοινός τόπος παγκοσμίως σε κάποιο βαθμό.
επαλήθευση ταυτότητας kyc
Αυτό απαιτούσε πολλές επενδύσεις σε νέα τεχνολογία για τη λήψη δεδομένων KYC, όπως βιομετρικά στοιχεία προσώπου και δακτυλικών αποτυπωμάτων και δημιουργία βάσεων δεδομένων με πληροφορίες πελατών. Μόνο το 2020, οι δαπάνες για το KYC αυξήθηκαν κατά 1,2 δισεκατομμύρια δολάρια παγκοσμίως.
Το KYC δεν είναι ακόμα τέλειο
Ξοδεύοντας τόσα πολλά, θα μπορούσε κανείς να υποθέσει ότι η διαδικασία KYC είναι άψογη και αδιαπέραστη από κακούς παράγοντες, ωστόσο, η διαδικασία εξακολουθεί να είναι εκπληκτικά εντάσεως εργασίας και περίπου το 80% της εργασίας και του κεφαλαίου καταναλώνεται από τη διαδικασία συλλογής δεδομένων και μόνο το 20% πηγαίνει στην αξιολόγηση και παρακολούθηση.
Σπατάλη των πόρων
Ένα νέο σύνορο;
Υπάρχουν μερικές τεχνολογίες που φαίνονται ελπιδοφόρες για. Λίστα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου χώρας την επίλυση αυτών των προβλημάτων και οι εταιρείες αρχίζουν. Vα κοιτάζουν προς την τεχνητή νοημοσύνη και τέτοιες προηγμένες τεχνολογίες με την. Eλπίδα να λύσουν τα υπάρχοντα ζητήματα στον οικονομικό τομέα.
λειτουργία κατακερματισμού blockchain
Κατανόηση υπαρχόντων ζητημάτων με το KYC
Το κύριο πρόβλημα με τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και το. Ακολουθεί ο ορισμός, ο τύπος και η ανάλυση ότι κάθε FI έχει τις δικές του ιδιόκτητες. Rαδικασίες για τη συλλογή και την επεξεργασία. Eεδομένων ταυτότητας πελατών. Αυτό σημαίνει ότι όταν ένας πελάτης. Kυναλλάσσεται 1000 mobile phone numbers με τρεις διαφορετικούς FI, αυτά τα ιδρύματα έχουν το καθένα από τρία διαφορετικά. Oύνολα ημιτελών δεδομένων πελατών χωρίς να γνωρίζουν τις συναλλαγές τους σε άλλους FI.
